1. Finalità
La presente Politica KYC definisce le procedure relative alla registrazione degli utenti, alla verifica dell'identità, alla verifica del requisito dell'età, alla gestione dei conti di gioco e alle misure di prevenzione del riciclaggio di denaro (AML) applicabili a tutti i clienti della Società.
La presente politica è finalizzata a garantire il rispetto delle leggi vigenti e dei requisiti normativi applicabili.
2. Giurisdizioni soggette a restrizioni o vietate
La Società non accetta registrazioni né consente la partecipazione di persone residenti o situate in giurisdizioni nelle quali il gioco d'azzardo online è vietato o soggetto a restrizioni di legge.
La Società mantiene un elenco aggiornato di tali giurisdizioni e blocca l'accesso da tali territori.
Durante la registrazione, il cliente è tenuto a confermare il proprio Paese di residenza. La Società si riserva il diritto di richiedere, in qualsiasi momento, una prova della residenza o della posizione geografica del cliente.
I conti che risultino in violazione di tale requisito saranno chiusi e gli eventuali fondi associati potranno essere confiscati.
3. Identificazione e verifica del cliente
Per registrarsi come giocatore, una persona deve:
- Effettuare personalmente la registrazione e presentare la relativa richiesta.
- Fornire le seguenti informazioni:
- Data di nascita e un documento di identità valido che dimostri il compimento del diciottesimo (18°) anno di età o dell'età minima prevista dalla normativa applicabile nella propria giurisdizione.
- Copia di un passaporto valido o di un altro documento di identità rilasciato da un'autorità pubblica.
- Prova della residenza (ad esempio una bolletta di utenze domestiche o un estratto conto bancario).
- Nome e cognome.
- Indirizzo completo di residenza.
- Indirizzo e-mail valido.
La Società può richiedere documentazione aggiuntiva ed effettuare ulteriori verifiche per confermare l'esattezza delle informazioni fornite.
Il conto potrà essere sospeso fino al ricevimento di informazioni ritenute soddisfacenti.
4. Adeguata verifica rafforzata (EDD) per clienti ad alto rischio
La Società applica misure di adeguata verifica rafforzata (Enhanced Due Diligence – EDD) nei seguenti casi:
- Clienti identificati come ad alto rischio sulla base dei criteri di valutazione del rischio (ad esempio Paese di origine, modalità delle transazioni o attività professionale).
- Clienti che effettuano transazioni di importo elevato o insolite.
- Clienti con strutture proprietarie complesse. Le misure EDD comprendono, a titolo esemplificativo e non esaustivo:
- Richiesta di ulteriori documenti di identificazione.
- Verifica dell'origine dei fondi e/o dell'origine del patrimonio.
- Controlli relativi a notizie negative nei media e alle liste delle sanzioni internazionali.
- Monitoraggio continuo dell'attività del conto.
5. Persone Politicamente Esposte (PEP)
La Società identifica e sottopone a controlli rafforzati le Persone Politicamente Esposte (PEP), i loro familiari e i soggetti a esse strettamente collegati.
Le PEP sono soggette alle misure di adeguata verifica rafforzata, tra cui:
- Verifica rafforzata dell'identità.
- Controlli approfonditi sull'origine dei fondi e del patrimonio.
- Approvazione preventiva da parte dell'alta direzione prima dell'instaurazione o della prosecuzione del rapporto commerciale.
6. Transazioni di importo elevato o insolite
La Società monitora tutte le transazioni in relazione all'importo, alla frequenza e alle modalità di esecuzione.
Qualsiasi transazione di importo elevato o caratterizzata da elementi di anomalia è soggetta a verifica e può comportare l'applicazione delle procedure EDD. A titolo esemplificativo:
- Singole transazioni o operazioni cumulative che superano la soglia stabilita.
- Transazioni non coerenti con il profilo noto del cliente.
- Rapido trasferimento di fondi in entrata e in uscita dal conto.
Tali operazioni potranno essere segnalate alle autorità competenti nei casi previsti dalla legge.
7. Verifica dell'origine dei fondi e del patrimonio
Ove applicabile, la Società richiederà informazioni e documentazione giustificativa per verificare l'origine dei fondi e/o del patrimonio, in particolare nel caso di clienti ad alto rischio, Persone Politicamente Esposte (PEP) o transazioni di importo elevato o insolite.
Tra i documenti accettati rientrano estratti conto bancari, buste paga, documentazione attestante la titolarità di attività imprenditoriali o qualsiasi altra prova ritenuta idonea dalla Società.
8. Verifica dell'età e gestione del conto
La Società sospenderà il conto qualora non sia in grado di verificare che il cliente abbia raggiunto l'età minima richiesta.
Qualora venga accertato che il cliente è minorenne, il conto sarà chiuso, le transazioni saranno annullate e gli eventuali fondi saranno restituiti conformemente alla presente politica.
Qualsiasi vincita ottenuta da un cliente minorenne sarà confiscata.
9. Informazioni false o fuorvianti
Qualora le informazioni fornite dal cliente risultino false, incomplete, inesatte o fuorvianti, la Società potrà chiudere immediatamente il conto, annullare tutti i fondi presenti e adottare ogni ulteriore misura ritenuta necessaria.
10. Tempi di verifica dei documenti
I documenti KYC saranno esaminati entro 30 giorni lavorativi dalla data di ricezione di tutta la documentazione richiesta.