1. Propósito
Esta Política KYC establece los procedimientos para el registro de usuarios, verificación de identidad, cumplimiento de edad, gestión de cuentas y medidas contra el blanqueo de capitales (AML) para todos los clientes de la Empresa.
La política está diseñada para garantizar el cumplimiento de las leyes y requisitos regulatorios aplicables.
2. Jurisdicciones restringidas/prohibidas
La Empresa no acepta registros ni permite la participación de personas ubicadas en jurisdicciones donde los juegos de azar en línea están prohibidos o restringidos por ley.
La Empresa mantiene una lista de dichas jurisdicciones y bloqueará el acceso desde estas ubicaciones.
Los clientes deben confirmar su país de residencia durante el registro, y la Empresa se reserva el derecho de solicitar una prueba de ubicación en cualquier momento.
Las cuentas que incumplan este requisito serán cerradas y todos los fondos asociados podrán ser confiscados.
3. Identificación y verificación del cliente
Para registrarse como jugador, una persona debe:
- Registrarse personalmente y presentar una solicitud de registro.
- Proporcionar la siguiente información:
- Fecha de nacimiento y un documento de identificación válido que demuestre que la persona tiene más de dieciocho (18) años o la edad legal de mayoría en su jurisdicción.
- Copia de un pasaporte válido u otro documento de identificación emitido por el gobierno.
- Prueba de domicilio (por ejemplo, factura de servicios públicos, extracto bancario).
- Nombre y apellido.
- Dirección residencial completa.
- Dirección de correo electrónico válida.
La Empresa puede solicitar documentación adicional y realizar comprobaciones adicionales para verificar la información proporcionada.
Las cuentas pueden ser suspendidas hasta que se reciba información satisfactoria.
4. Diligencia debida reforzada (EDD) para clientes de alto riesgo
La Empresa aplica medidas de Diligencia Debida Reforzada en los siguientes casos:
- Clientes identificados como de alto riesgo según los criterios de evaluación de riesgos (por ejemplo, país de origen, patrones de transacciones, ocupación).
- Clientes que realizan transacciones grandes o inusuales.
- Clientes con estructuras de propiedad complejas. Las medidas EDD incluyen, entre otras:
- Obtención de documentos de identificación adicionales.
- Verificación del origen de los fondos y/o del origen del patrimonio.
- Realización de controles de medios adversos y listas de sanciones.
- Supervisión continua de la actividad de la cuenta.
5. Personas políticamente expuestas (PEP)
La Empresa identifica y aplica controles adicionales a las Personas Políticamente Expuestas (PEP), sus familiares y asociados cercanos.
Las PEP están sujetas a medidas EDD, incluyendo:
- Verificación de identidad reforzada.
- Comprobaciones detalladas del origen de los fondos/origen del patrimonio.
- Aprobación de la alta dirección antes de establecer o continuar una relación comercial.
6. Transacciones grandes o inusuales
La Empresa supervisa todas las transacciones según su tamaño, frecuencia y patrón.
Todas las transacciones grandes o inusuales están sujetas a revisión y pueden activar procedimientos EDD. Algunos ejemplos incluyen:
- Transacciones individuales o acumuladas que superen un umbral establecido.
- Transacciones inconsistentes con el perfil conocido del cliente.
- Movimiento rápido de fondos dentro y fuera de las cuentas.
Dichas transacciones pueden ser notificadas a las autoridades pertinentes cuando la ley lo exija.
7. Verificación del origen de fondos y origen del patrimonio
Cuando corresponda, la Empresa solicitará información y documentación de respaldo para verificar el origen de los fondos y/o el origen del patrimonio, especialmente para clientes de alto riesgo, PEP o en caso de transacciones grandes o inusuales.
Los documentos aceptables incluyen extractos bancarios, recibos de nómina, registros de propiedad empresarial u otras pruebas consideradas apropiadas.
8. Verificación de edad y gestión de cuentas
La Empresa suspenderá las cuentas si no puede verificar que el cliente ha alcanzado la edad requerida.
Si se determina que un cliente es menor de edad, la cuenta será cerrada, las transacciones serán anuladas y los fondos serán devueltos según la política aplicable.
Cualquier ganancia acumulada mientras el cliente era menor de edad será confiscada.
9. Información falsa o engañosa
Si la información proporcionada por un cliente resulta ser falsa, incompleta, incorrecta o engañosa, la Empresa podrá cerrar inmediatamente la cuenta, cancelar todos los fondos y tomar las medidas adicionales necesarias.
10. Plazos de revisión de documentos
Los documentos KYC serán revisados dentro de los 30 días laborables desde la fecha en que se proporcionen todos los documentos solicitados.